反洗钱(AML)合规计划

1.公司政策

B2Proxy致力于维护最高标准的反洗钱（AML）合规，防止任何可能助长洗钱或资助恐怖主义或犯罪活动的活动。我们严格遵守《银行保密法》（BSA）及其实施细则下的所有适用要求。我们的反洗钱政策、程序和内部控制经过精心设计，确保遵守所有相关BSA法规和FINRA规则。B2Proxy将会定期进行检查和更新,以适应法规的变化。

2.向联邦执法机构提供反洗钱信息

B2Proxy承诺不会透露 FinCEN 和我们共享的信息,除非有必要遵守信息请求，国家安全信函 (NSL) 的接收将以最高机密的方式处理。如果我们在收到NSL后提交可疑活动报告（SAR），SAR不会包含NSL本身的相关信息，仅专注于提供关于检测到的可疑活动的详细信息。

3.监控可疑活动账户

B2Proxy 将对账户活动进行持续监控，识别异常交易规模、频次、模式及类型，并结合适配本业务的风险因素与风险信号开展监测工作。

3.1 风险信号：

• 客户提供的身份证明文件难以核实，或与其他信息存在不一致、矛盾情形。

• 客户对所需的完整客户尽职调查信息存在犹豫、拖延或拒绝提供的情形，包括但不限于业务性质与目的、过往金融关系、预期账户活动、经营场所，以及适用情况下的管理层及董事信息。

• 客户无法说明资金的合法来源，或提供虚假、误导性及重大不实信息。

• 客户注册地、经营地或主要交易地位于以银行保密制度、避税特征、毒品生产、反洗钱与反恐怖融资体系薄弱或存在地区冲突而闻名的高风险司法管辖区。

• 客户无法清晰说明自身业务性质，或对所属行业缺乏基本认知与常识。

• 客户使用本机构服务或选择本机构服务渠道无合理、明确的商业理由。

• 客户曾被其他金融机构拒绝建立业务关系或终止合作。

• 客户的法定地址或通讯地址与多个无关联账户或企业存在关联。

• 客户以代理人身份开展业务，但未披露实际委托人，且拒绝提供实际受益人的相关信息。

• 对于信托、壳公司、私人投资公司等实体，拒绝披露其控制主体及最终受益所有人信息。

• 客户涉及已知的刑事、民事或监管程序，包括犯罪、腐败、滥用公共资金等情形，或与具有上述背景的人员存在关联。

• 客户背景存疑，或其业务活动与预期情况不符。

• 客户开立多个账户，或以家庭成员、公司实体名义开立账户，却无明确、合法的商业或合理用途。

3.2 其他潜在的危险信号：

• 客户拒绝或不愿提供交易报告所需的相关信息。

• 客户试图劝说、阻挠员工提交法定报告或维护必要记录。

• 客户对本公司遵守政府报告要求及反洗钱相关政策表现出异常关切或质疑。

• 相关交易缺乏清晰合理的商业逻辑、经营理念或合法投资策略。

• 客户在交易过程中完全不考虑交易成本、手续费及相关费用。

• 证券交易在未到期前提前撤销、冲销或回退，且无合理商业理由。

• 客户声称代表第三方进行交易，但无法提供合理、合法的业务依据。

4.反洗钱记录保存

对必要的反洗钱记录进行留存，以及提交可疑活动报告（SAR）的职责，由本机构指定的反洗钱合规管理人员及其授权团队成员承担。相关人员应确保反洗钱记录准确、完整、安全保管，并按规定及时提交可疑活动报告。

5.高级经理批准

B2Proxy 高级管理层已对本反洗钱合规计划予以正式书面批准，确认该计划符合公司运营管理需求，我们始终致力于恪守最高标准的反洗钱合规要求，积极防范任何可能危害金融体系完整性的违法违规活动。